אודות

רפאל זיני, 

בוגר תואר B.A בהצטיינות בכלכלה וניהול עם התמחות במימון, ביטוח ומערכות מידע.

בעל רישיון פנסיוני מטעם משרד האוצר משנת 2011.

מתכנן פרישה ופיננסים עם וותק של כעשור בסוכנות הסדרים הגדולה והמובילה בתחום. 

ניסיון עשיר בתחום הכולל ליווי וסיוע  לאלפי פורשים בתכנון וליווי תהליכי פרישה בחברות מהמובילות במשק כגון:

אלביט, סיסקו, I.B.M, מכבי, מגדל, סלקום, רדימיקס, אשטרום ועוד. 

כחלק משירותיו כמתכנן פרישה ליווה וסייע ללקוחות בכל תחומי תהליכי הפרישה כגון: 

• ייעוץ והכוונה למימוש הכספים כקצבה או כהון לפי מסלולי ההורשה במקרה פטירה.

• טיפול בסיום עבודה לרבות סיוע מול רשויות המס לקבלת אישורי שומה תוך ניצול אופטימלי של מקלטי המס הקיימים לרבות תיקון 190 וכו'.

• טיפול בכל הנושאים הפיננסים לרבות השקעת כספים בכל מוצרי ההשקעה בשוק ההון תוך ניצול מיטב הטבות המס הקיימות לפורשים

• סיוע מול כל חברות הביטוח במילוי מסמכים וקבלת הכספים בהתאם לאופי החוסך.

 

כיום מתכנן פרישה ופיננסים ב-'פרישה במחשבה תחילה' , עובד בשת"פ עם כלל חברות הביטוח, בדגש על מתן פתרון אובייקטיבי ויעיל ללקוח למימוש כל הכספים בצורה אידאלית תוך ניצול כל מקלטי המס באופן הטוב ביותר לפי צרכי הלקוח.